发布时间：2025年11月26日

人工智能在财富咨询中的个性化应用

某领先金融服务企业在拓展财富管理业务的过程中，面临三大核心挑战：市场洞察力不足、市场波动频繁以及零售客户金融素养偏低。这些问题相互交织，不仅制约了业务的进一步增长，还显著影响了客户服务质量与体验。

针对这些问题，恩士迅（NCS）打造人工智能驱动的创新应用，整合自然语言生成（NLG）、预测性AI与智能聊天机器人核心技术，构建个性化洞察输出与实时金融数据整合的一体化平台。通过该平台，理财顾问可高效提供定制化投资方案，同时帮助客户提升决策科学性，实现业务增长与客户体验的双重优化。

• 恩士迅（NCS）研发了一款人工智能驱动的专属应用程序，为财富顾问提供即时化、个性化的客户洞察分析，精准赋能顾问服务能力升级。
• 该应用将手动数据分析耗时缩短30%，有效释放顾问工作精力，使其能够聚焦核心的客户关系维护工作，提升服务深度与质量。
• 依托这一解决方案，恩士迅（NCS）的客户实现双重核心成果：客户满意度达100%，同时新业务订阅量实现60%的显著增长。

某企业深耕个人及企业客户服务领域，核心业务为提供专业投资建议与创新金融解决方案。在市场竞争日趋激烈的背景下，该企业提出明确的技术赋能需求：通过整合人工智能、自动化技术、个性化洞察及高效支持系统，双管齐下实现发展目标——一方面助力财富顾问团队为其客户输出更精准的专业指导，赋能客户做出科学的财务决策；另一方面依托技术革新提升服务的效率与质量，最终达成业务的持续增长。

针对财富顾问零售业务场景，恩士迅（NCS）打造了一款 “财富顾问零售智能列表人工智能” 应用程序，该应用以自然语言生成（NLG）、预测性人工智能及AI驱动聊天机器人等前沿技术为核心支撑，具备三大核心能力：精准捕捉客户需求与偏好、提供实时全面的金融数据获取渠道、助力顾问深化信息洞察并优化决策制定，全方位赋能财富顾问服务能力升级。

依托人工智能驱动的自然语言处理算法解析客户对话，通过预测性人工智能模型生成个性化建议，并借助AI聊天机器人与工作流自动化技术精简运营流程，构建高效服务支撑体系。

该应用不仅显著提升客户参与度，更实现多重业务突破：

• 调查用户的客户满意度达100%；
• 新业务订阅量实现60% 的大幅增长；
• 手动数据分析时间减少30%，有效提升运营环节整体效率。

该应用成效显著，不仅通过优化沟通机制提升客户参与度、助力客户达成100%满意度，更有效推动了收入增长。

凭借这些亮眼的业务成果，该应用获得行业高度认可，成功斩获 2022/23 年度国际金融科技大奖（IFTA）金融科技白金奖与2024年度最佳数据货币化奖两项权威荣誉。

恩士迅（NCS）研发的财富顾问应用，深度融合自然语言处理、预测分析及聊天机器人自动化三大核心技术，彻底革新财富管理行业传统服务模式，为金融服务领域注入创新活力。该应用将分散的金融数据转化为实时可操作的决策情报，有效提升客户参与度、加速收入增长并赢得行业权威奖项认可。尤为重要的是，该应用并非以技术替代人类财富顾问，而是通过自动化处理繁琐事务，将顾问从低效工作中解放出来，使其聚焦于客户深度沟通、个性化方案定制等需专业判断与人文关怀的核心环节，大幅增强人类顾问的服务能力与价值创造空间。